Международные денежные переводы — давно не редкость. Кто-то помогает родственникам за границей, кто-то платит за услуги или просто возвращает долг другу. Но не все знают: в определённых случаях такие переводы могут заинтересовать налоговые органы.

Когда переводы считаются безопасными?

Если вы отправляете деньги частному лицу, и это разовая или незначительная сумма без регулярности и явного признака прибыли — поводов для беспокойства почти нет. Особенно если вы перевели, скажем, 100 евро другу в Грузии на кофе и хинкали.

Однако с ростом частоты, суммы и особенно в случае поступлений из-за рубежа, которые выглядят как оплата труда, услуг или дивиденды — банки и налоговые службы могут обратить на них внимание.

Что может вызвать интерес у налоговых?

• Регулярные поступления из-за границы на карту физлица.

• Комментарий к переводу вроде «за консультации», «оплата услуг» и т.п.

• Суммы, превышающие эквивалент 600 тыс. руб. в год — в некоторых странах это уже зона внимания налоговиков.

• Переводы между незнакомыми лицами или с подозрительных счетов/стран.

Как защитить себя?

1. Оформляйте переводы как подарки или займы — с соответствующими пометками.

2. Избегайте фраз, указывающих на оплату работы или услуг, если перевод — личный.

3. Сохраняйте переписки и объяснения перевода — на случай вопросов от банка или налоговой.

4. Если переводите часто и много — лучше проконсультироваться с юристом или налоговым специалистом.

Итог

Случайный перевод другу — не повод для паники. Но регулярные или крупные международные переводы требуют внимания и понимания правового поля. Не забывайте: с ростом прозрачности банковских операций, «договориться» с системой становится всё труднее — лучше действовать грамотно с самого начала.